☼Российские банки требуют обоснования переводов на тысячу рублей | AN

Российские банки стали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Карту могут аннулировать, если человек не предоставит обоснование перевода.

Как сообщили клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и просили прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.

То есть, держатели карт должны были предоставить письменное обоснование смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег и письменное пояснение целей траты средств с карты. Причем на подготовку документов отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Как пояснили в ЦБ, банк может приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями, если сочтет, что картой завладели злоумышленники.

Но банк не должен запрашивать письменное обоснование операции — достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег, заявили в ЦБ.

Эксперты также отмечают, что требование предоставить документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Как утверждают в Центробанке, жалоб на массовые блокировки карт не поступало. Сотрудники ЦБ предлагает в подобных ситуациях сообщать о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

Прочитали? Поддержите наш сайт http://airnavigation.ru/ — поделитесь новостью в соц.сетях! Спасибо!

источник triboona.ru

Читайте также:  ☼Психологи озвучили самые популярные страхи жителей планеты | AN